Investfinans AB: Anlegern droht Totalverlust

Bei der Investfinans AB mit angeblichem Sitz in Hägersten, Schweden sind mehrere tausend Anleger aus Deutschland einem riesigen Betrugsfall erlegen.

Investfinanz AB bezeichnet sich als führendes Unternehmen für Investments in Skandinavien.

Das Unternehmen betreut nach eigenen Angaben Projektentwickler und Bauträger sowie Investoren aus dem privaten Bereich und institutionelle Anleger. Der Tätigkeitsbereich wird mit der Beratung in Immobilien, Factoring, Projektentwicklung und dem Management von Transaktionen umrissen.

Das Unternehmen spiegelte Seriosität vor, indem es auf diversen Presseportalen erschien. Dabei warb man mit dem angeblich „größten schwedischen Immobilienfond” dem “Investfinans AB”. Anleger sollten Renditen mit „Festgeldern“ zwischen 3 – 9 % bekommen, wobei die Gelder der Anleger sogar über das schwedische Einlagensicherungssystem abgesichert sein sollte. Jedoch scheinen die Angaben von Investfinans AB diesbezüglich alle falsch zu sein. Das Unternehmen arbeitet sogar ohne die erforderliche Erlaubnis der schwedischen Finanzmarktaufsicht.

Investfinans AB: Anlegern droht Totalverlust

Investfinans AB entpuppt sich als Briefkastunternehmen

Es stellte sich nun heraus, dass es sich bei Investfinans AB um ein Briefkastenunternehmen ohne Umsätze und Gewinne handelte. Anleger wurden mit falschen Angaben wie „Festgeld“ oder der schwedischen Einlagensicherung ihrer Gelder geködert, um ihr Geld dem Unternehmen zu überlassen. Während in der Pressemitteilung davon die Rede ist, dass sich der Firmensitz in Vällingby befinde, wird im Impressum der Website der Ort Hägersten angegeben. Beide Orte sind westlich der schwedischen Hauptstadt Stockholm gelegen. Tatsächlich agierte das Unternehmen aber wohl aus der Türkei.

BaFin gab Rückabwicklung des Einlagengeschäfts schon auf

Das Unternehmen arbeitet ohne die erforderliche Erlaubnis der schwedischen Finanzmarktaufsicht.

Aufgrund des Verdachts wegen Geldwäsche und Betrug ließ die Svenska Handelsbanken das Konto von Investfinans sperren. Nach einer Investorenwarnung der Österreichischen Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA) vom 21.02.2019 vor der Firma wurde nun auch von der BaFin tätig. Die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) hat am 03.04.2019 die Rückabwicklung des Einlagengeschäfts aufgegeben. Der Investfinans das Einlagengeschäft untersagt und dessen unverzügliche Abwicklung angeordnet.

Hoffnungsschimmer für Anleger

Jedoch wurde Anlegern mitgeteilt, dass ihr gezahltes Festgeld wenigstens wieder zurückbezahlt werden würde. Auch bei einer Großbank konnte offensichtlich noch ein höherer Betrag sicher gestellt werden, bei dem Anleger versuchen können, auf diesen zuzugreifen.

Ansprüche gegen die Svenska Handelsbanken

Banken unterliegen in Schweden wie in Deutschland dem Anti-Geldwäschegesetz. Die Banken sind dafür verantwortlich, unverzüglich Verdacht auf Geldwäsche bei ihrer Geschäftstätigkeit der Financial Intelligence Unit der schwedischen Polizei zu melden. Geldwäsche ist eine Straftat.

Banken müssen eine Risikobewertung ihrer Kunden vornehmen, wenn der Verdacht auf  Geldwäsche besteht. Die Svenska Handelsbank hätte sich daher bei den hohen Geldströmen über die Geschäftstätigkeit und die angebotenen Dienstleistungen von Investfinans AB informieren müssen. Denn der Umfang der Risikobewertung hängt von Größe und Geschäft ab. Bei ordnungsgemäßer Prüfung hätte der Bank zumindest auffallen müssen, dass Investfinans AB über keine Genehmigung der Schwedischen Finanzaufsicht verfügt und dass es sich um eine Briefkastenfirma handelt.

Unsere ersten aussergerichtlichen Aufforderungen zum Schendersatz hat die Bank bislang abgelehnt und auf Schwedisches Recht verwiesen. Wir werden und nun zu einer Strafanzeige auch gegen die Hintermänner der Investfinans AB beauftragen lassen und prüfen eliktische Ansprüche. Denn nach unserer Auffassugn hat die Bank gegen Aufsichtspflichten verstoßen. Handelsbank sofort nach der Warnung der FMA aus Österrreich und auch der BaFin sofort das Geschäftskonto der Invest AB einfrieren müssen. So wäre den Anlegern kein oder ein erheblich geringerer Schaden aus dem Kapitalanlagebetrug entstanden.

Justus rät:

Wenn Sie Anleger solch einer Beteiligung sein sollten, warten Sie nicht bis der Verlust oder Verjährung eintritt, sondern wenden sie sich umgehend an einen Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht.

Lassen Sie durch uns prüfen, ob die Banken, bei denen Investfinans AB ein Konto eröffnete, eine ordnungsgemäße Identitätsprüfung des Unternehmens durchgeführt haben. Bei einem Verstoß gegen diese Kontrollpflichten könnten mögliche Schadensersatzansprüche gegen die Bank entstanden sein. Sollten wir einen erfolgreichen Ansatzpunkt für die Durchsetzung von Schandenersatzansprüchen finden, teilen wir Ihnen dies kostenfrei mit. Eventuell lassen sich auch Ansprüche einer Vielzahl von Anlegern bei gleichartigem Sachverhalt in einer Sammelklage zusammen fassen.

⇒ kostenfreie Erstberatung

Für  die kostenfreie Erstberatung schreiben Sie uns einfach über das Kontaktformular und laden gleich ihren Vertrag und wesentliche Unterlagen hoch. Gern können Sie uns auch eine Email senden oder anrufen.

Foto: © Daniel Reche/pixabay.com

Ansprechpartner:
Stefanie Saßning
Rechtsanwältin
E-Mail: Sassning@kanzleimitte.de

Telefon: 030-440 449 66
Telefax: 030-440 449 56
Wolfgang Kapitza
Assessor jur. und Bankkaufmann (IHK)
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Knud J. Steffan
Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht
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2 Antworten auf „Investfinans AB: Anlegern droht Totalverlust“

  1. Ich habe am 05.03.2019 einen Betrag von10000 Euro für 12 Monate Festgeld überwiesen.Die fälligen Zinsen 1.5.2019 und1.8.2019 sind nicht erfolgt.Anrufe waren zwecklos.was kann ich tun.

    1. Guten Tag Herr Schuhmann,
      schön, dass Sie fragen. Leider haben unsere Recherchen bislang ergeben, dass sowohl von den Svenska Handelsbanken, als auch von der Investfinanz AB keine Ansprüche durchsetzbar sein werden. Allerdings lassen wir uns derzeit zu einem Strafantrag gegen die Svenska Banken beauftragen, da wir eine strafbare Verletzung von Aufsichtpflichten sehen. Wir prüfen derzeit noch andere Wege der erfolgreichen Durchsetzung von Entschädigungszahlungen. Schreiben Sie uns hierzu doch einfach eine Email oder über das Kontaktformular. Die Erstebratung ist kostenfrei.
      Ihr Team Justus

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